Decizii de sancționare și alte măsuri adoptate de Consiliul ASF în luna aprilie 2026

Consiliul Autorității de Supraveghere Financiară a adoptat, în luna aprilie a anului 2026, mai multe decizii de sancționare, precum și o serie de măsuri aplicabile unor entități/persoane care activează în piața financiară non-bancară pentru încălcarea unor prevederi ale legislației incidente.

PIAȚA DE CAPITAL

Societate: SSIF BRK Financial Group

Sancțiuni / măsuri administrative dispuse în urma controlului periodic:

• instituirea unui plan de măsuri în sarcina SSIF BRK Financial Group pentru remedierea situațiilor constatate / mitigarea riscurilor identificate.
• sancționarea cu amendă în cuantum de 49.875 lei a SSIF BRK Financial Group.
• sancționarea cu amendă în cuantum de 12.360 de lei a dnei Monica Adriana Ivan, Director General, înlocuitor al administratorului de risc și Conducător direct responsabil SB/FT.
• sancționarea cu amendă în cuantum de 11.330 de lei a dnei Amalia Maria Bărăian, Coordonator control intern și Ofițer de conformitate SB/FT.
• sancționarea cu amendă în cuantum de 5.000 de lei a dlui Răducu Marian Petrescu, Membru C.A.
• sancționarea cu amendă în cuantum de 5.000 de lei a dlui Sorin George Constantin, Membru C.A.
• sancționarea cu amendă în cuantum de 5.500 de lei a dlui Gabriel Goia, Membru C.A.
• sancționarea cu avertisment a dlui Vlad Chilian, Șef Serviciu Back-office.
• sancționarea cu amendă în cuantum de 5.000 de lei a dlui Ioan Ciprian Zah, agent delegat.
• sancționarea cu avertisment a dlui Grigore Chiș, Director Tranzacționare Clienți.
• sancționarea cu amendă în cuantum de 10.000 de lei a dlui Răzvan Legian Raț, Director General Adjunct și Conducător direct responsabil SB/FT.
• sancționarea cu avertisment a dlui Paul Alexandru Știopei, Director Operațiuni House.
• sancționarea cu amendă în cuantum de 1.000 de lei a dnei Maria Mihaela Magherusan, Analist financiar.
• sancționarea cu amendă în cuantum de 1.000 de lei a dnei Ioana Maier, Analist financiar.
• sancționarea cu avertisment a dlui Alex Dodoi, Șef Departament Analiză.
• sancționarea cu avertisment a dnei Paula Molnar, Persoană responsabilă cu prevenirea și combaterea spălării banilor.

Principalele elemente identificate au vizat aspecte procedurale, operaționale sau organizatorice privind :

• caracterul inadecvat al mecanismelor interne privind tranzacțiile personale
• caracterul necorespunzător al procedurii de avertizare și a modului de implementare al acesteia
• neadoptarea de măsuri eficiente prin care să se asigure că o persoană relevantă cu acces la informații privilegiate nu încheie tranzacții în perioada închisă
• lipsa notificării către unii clienți a executării ordinelor de subscriere
• raportarea cu întârziere a detaliilor unor tranzacții OTC
• lipsa unor analize privind evaluarea riscului de contrapartidă a debitorului din cadrul rapoartelor administratorului de risc
• nerespectarea unor obligații instituite anterior de A.S.F. referitoare la cadrul procedural intern privind încheierea tranzacțiilor pe contul propriu
• realizarea unor tranzacții de către persoane relevante fără a se solicita aprobarea prealabilă a acestora
• transmiterea cu întârziere a unor rapoarte de transferuri externe
• neaplicarea unor măsuri suplimentare de cunoaștere a clientelei în anumite situații în care se impunea acest lucru.

Societate: SeedBlink

Măsuri administrative dispuse în urma controlului inopinat: instituirea unui plan de măsuri în sarcina SeedBlink pentru remedierea situațiilor constatate.

Principalele elemente identificate au vizat aspecte organizatorice și operaționale legate de structurarea modelului de afaceri al entității.

Societate: Fondul Proprietatea (administrat de Franklin Templeton International Services S.A.R.L.)

Măsuri administrative dispuse în urma controlului periodic: instituirea unui plan de măsuri în sarcina Fondului Proprietatea pentru remedierea situațiilor constatate / mitigarea riscurilor identificate.

Principalele elemente identificate au vizat riscuri operaționale / aspecte organizatorice sau procedurale legate de activitatea Comitetului Reprezentanților sau a comitetelor consultative (Comitetul de Audit și Evaluare, Comitetul de Nominalizare și Remunerare), precum și actualizarea sau alinierea procedurilor interne unui model unitar la nivelul entității.

PIAȚA ASIGURĂRILOR

Societate: Grawe România

Sancționarea societății Grawe cu amendă în cuantum de 534.200 de lei și stabilirea unor măsuri, pentru neadecvarea mecanismelor de control intern, inclusiv în ceea ce privește procesele de identificare, evaluare, monitorizare, gestionare și raportare a riscurilor și pentru constituirea la data de 30.06.2025 a unui nivel insuficient  al rezervei de daune avizate RCA;

Sancționarea societății Grawe cu avertisment scris pentru anumite aspecte neconforme ce țin de politicile și procedurilor interne și cele de raportare prevăzute de legea nr. 129/2019 pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor și finanțării terorismului;

Sancționarea președintelui și a unui membru al directoratului din cadrul societății Grawe cu amendă în cuantum de 100.400 de lei fiecare, precum și sancționarea cu amendă în cuantum de 132.600 lei a vicepresedintelui  directoratului ce deține și calitatea de responsabil cu activitatea funcției de audit intern externalizată, pentru faptul că:

• nu au fost luate măsurile necesare pentru adecvarea, în cadrul sistemului de guvernanță al societății, a politicilor interne, astfel încât modalitatea de stabilire a despăgubirii să țină cont de jurisprudența și de practica societății, să fie adaptată la realitatea economică și, implicit, în cadrul sistemului de guvernanță să se asigure o administrare corectă, eficientă și prudentă a activităților specifice constituirii/menținerii rezervei de daune avizate RCA,
• au fost identificate deficiențe în procesul de inventariere realizat pentru anii financiari 2022- 2024 cu privire la elementele de natura datoriilor constând în rezerva de daune avizate,
• responsabilul cu activitatea funcției de audit intern externalizată nu s-a asigurat că funcția de audit intern – externalizată și-a îndeplinit sarcinile prin adoptarea, în mod realist, a unei abordări bazate pe risc în stabilirea priorităților precum și că a fost menținut un plan de audit adecvat;

Sancționarea deținătorului funcției critică daune din cadrul societății Grawe cu amenda in cuantum de 20.200 lei pentru faptul că nu s-a asigurat de îndeplinirea obligațiilor prevăzute de procedurile interne de verificare a calculului rezervei de daune avizate pentru anumite de dosare de daună;

Sancționarea deținătorului funcției cheie actuarială din cadrul societății Grawe cu amendă în cuantum de 12.500 lei pentru faptul că activitățile specifice realizate în vederea identificării riscului de rezerve au condus la încadrarea acestui risc la un nivel mult inferior celui real;

Sancționarea deținătorului funcției cheie conformitate din cadrul societății Grawe cu amendă în cuantum de 12.500 lei pentru faptul că nu si-a îndeplinit toate obligațiile prevăzute de cadrul legal aplicabil acestei funcții;

Sanctionarea cu avertisment scris membru directorat Grawe pentru faptul că nu au fost realizate demersurile necesare in vederea realizării auditarii sistemelor IT pentru anul 2024;

Sanctionarea cu avertisment scris al unui membru al directoratului Grawe pentru faptul că nu au fost realizate demersurile necesare in vederea realizării auditarii sistemelor IT pentru anul 2024.

Societate: Stein Bestasig Insurance Broker S.R.L

Sancționarea domnului Johannes Josephus Franciscus Janssen - administrator al companiei de brokeraj Stein Bestasig Insurance Broker S.R.L. cu avertisment scris a pentru netransmiterea la A.S.F., în termenul legal, o copiei documentului de identitate actualizat.

Societate: Titan Broker de Asigurare S.R.L.

Sancționarea companiei de brokeraj Titan Broker de Asigurare S.R.L., cu retragerea autorizației de funcționare a precum și radierea acesteia din Registrului Intermediarilor Principali pentru faptul că nu mai îndeplinește condițiile de autorizare.